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Sonderseite · Für Vertriebler

Die teuersten Fehler
passieren im ersten Jahr.

Ob Direktvertrieb, Network-Marketing oder Provisionsgeschäft: dieselben steuerlichen Weichenstellungen entscheiden über Deine Marge — meistens aus Zeitmangel falsch gestellt, nicht aus Unwillen. Wir bringen Klarheit, bevor es teuer wird.

Jetzt Mandant werden →Steuerlast schätzen
Die ersten Schritte

Was Du erledigst. Was wir Dir abnehmen.

  1. Mit Tätigkeitsbeginn

    Gewerbeanmeldung

    Beim Gewerbeamt — häufig auch online möglich.

  2. Binnen eines Monats

    Steuerliche Erfassung

    Fragebogen zur steuerlichen Erfassung beim Finanzamt.

  3. Nach Prüfung

    Steuernummer

    Deine betriebliche Steuernummer kommt vom Finanzamt.

Faustregel: Anmeldung gleichzeitig mit Tätigkeitsbeginn — den Fragebogen binnen eines Monats ausfüllen.

Willst Du das alles nicht selbst regeln?Jetzt eintragen →
Die drei Steuerarten

Umsatzsteuer, Einkommensteuer, Gewerbesteuer.

 UStEStGewSt
Worum geht'sSteuer auf Provisionen / UmsätzeSteuer auf Deinen GewinnSteuer auf Deinen Gewerbeertrag
BerechnungsbasisRechnungsbetrag (netto)Einnahmen − AusgabenGewerbeertrag (≈ ESt, mit Anpassungen)
Typischer Satz19 % (Standard)ca. 14 – 45 %ca. 14 – 17 % (hebesatzabhängig)
FreibetragKeinerGrundfreibetrag 12.348 € (2026)24.500 € (Einzelunternehmer/Personengesellschaft)
ZahlungslogikLaufend per VoranmeldungVorauszahlung + BescheidVorauszahlung + Bescheid
Typischer FehlerUSt als „eigenes Geld“ ansehenGewinn mit Umsatz verwechselnFreibetrag & Anrechnung ignorieren
Dein HebelWas wir dafür tunVorsteuer zurückholenWir prüfen, ob sich die Regelbesteuerung für Dich rechnet — und holen die Vorsteuer auf Laptop, CRM, Werbung und Firmenwagen laufend zurück.Ausgaben ausschöpfenWir setzen die Posten an, die Vertriebler regelmäßig liegen lassen: Fahrtkosten, Arbeitszimmer, Bewirtung — sauber belegt statt geschätzt.Anrechnung im BlickWir rechnen mit dem Hebesatz Deiner Gemeinde und prüfen, in welchem Umfang die Gewerbesteuer nach § 35 EStG auf Deine Einkommensteuer angerechnet werden kann — die Anrechnung ist auf das Vierfache des Messbetrags begrenzt.
Umsatzsteuer richtig entscheiden

Kleinunternehmer oder Regelbesteuerung?

Seit der Reform 2025 gelten neue Grenzen: 25.000 € Vorjahresumsatz und 100.000 € im laufenden Jahr. Wir beraten Dich, welche Option zu Deinem Geschäftsmodell passt.

Option A

Kleinunternehmer

Einfach, da Provisionen umsatzsteuerfrei bleiben. Keine USt auf Rechnungen, weniger Bürokratie. Dafür kein Vorsteuerabzug — und ein freiwilliger Verzicht bindet 5 Jahre.

Option B

Regelbesteuerung

Provisionen zzgl. 19 % Umsatzsteuer, dafür voller Vorsteuerabzug. Sinnvoll vor allem, wenn Deine Auftraggeber vorsteuerabzugsberechtigt sind oder Du hohe Anfangsinvestitionen hast. Der Verzicht auf die Kleinunternehmerregelung bindet fünf Jahre — wir rechnen beide Varianten für Dich durch.

Einkommensteuer & Gewinn

Die EÜR-Formel.

Einnahmen-Überschuss-Rechnung
Gewinn = Betriebseinnahmen − Betriebsausgaben

Standard für Selbständige unterhalb der Buchführungsgrenzen. Einnahmen zählen, wenn das Geld auf Deinem Konto eingeht — Ausgaben, wenn es abgeht (Zu-/Abflussprinzip).

Gewerbesteuer ohne Schrecken

24.500 € Freibetrag.

Für Einzelunternehmer:innen gilt ein Freibetrag von 24.500 € — für Kapitalgesellschaften wie die GmbH gibt es keinen. Vertrieb ist gewerblich und damit grundsätzlich gewerbesteuerpflichtig; die Höhe richtet sich nach dem Hebesatz Deiner Gemeinde. Die Gewerbesteuer ist mindestens teilweise auf die Einkommensteuer anrechenbar.

Klingt kompliziert? Muss es für Dich nicht sein.Erstgespräch sichern →
Sozialversicherung & Absicherung

Drei Säulen, die wir früh prüfen.

Pflicht

Kranken- & Pflegeversicherung

Pflicht für alle Selbständigen — gesetzlich oder privat. Frühzeitig vergleichen lohnt sich.

Prüfung

Rentenversicherung

Für Selbständige nicht automatisch Pflicht — berufsbezogene Sonderregeln beachten.

Empfehlung

Betriebs- / Berufshaftpflicht

Sollte früh geprüft werden — Schutz vor existenzbedrohenden Haftungsrisiken.

Typische Betriebsausgaben

Was Du steuerlich nutzen kannst.

Provisionskosten

Handy, CRM, Laptop, Software, Werbung.

Fahrtkosten

Private PKW-Nutzung: lückenlos dokumentieren.

Firmenwagen

Mit uns geplant — Liquiditätsvorteile sichern.

Arbeitszimmer / Homeoffice

Pauschale ggf. absetzbar — Voraussetzungen prüfen.

Steuerberatungskosten

Der betrieblich veranlasste Anteil ist Betriebsausgabe — der private nicht. Wir weisen beides getrennt aus.

Geschäftsessen

Zu 70 % abziehbar (§ 4 Abs. 5 EStG), Vorsteuer bei ordnungsgemäßem Beleg voll. Anlass und Teilnehmer dokumentieren.

Warum keine KI Deinen Steuerberater ersetzt

Eine KI kann erklären. Haften kann sie nicht.

KI-Tools können Begriffe erklären — sie können aber weder haften noch rechtsverbindlich für Dich sprechen. Das Finanzamt hält sich streng an Recht und Gesetz, und genau dafür braucht es einen echten Berufsträger.

⚖

Persönliche Haftung

Nur wer nach §§ 2, 3 StBerG dazu befugt ist — insbesondere bestellte Steuerberaterinnen und Steuerberater — darf geschäftsmäßig Hilfe in Steuersachen leisten und haftet dafür persönlich. Eine KI trägt keine Verantwortung, wenn eine Erklärung falsch ist.

Verbindlich vertreten

Einsprüche, Fristverlängerungen und Anträge kannst Du selbst stellen — über den Erfolg entscheiden aber Fristen und Begründung. Wir übernehmen den Schriftverkehr und vertreten Deine Position gegenüber dem Finanzamt.

Betriebsprüfungen

Bei einer Prüfung sitzt Dir ein Finanzbeamter gegenüber, kein Chatfenster. Nur ein Mensch mit Fachkenntnis und Verhandlungserfahrung kann in Echtzeit reagieren und Deine Position vertreten.

Was wir Dir abnehmen

Outsourcen — und vergessen.

Gründung & Anmeldungeninklusive
Laufende Buchhaltunginklusive
Jahreserklärungeninklusive
Finanzamt-Kommunikationinklusive
Strategische Steuerplanunginklusive
Rechtsberatung im Mandatinklusive
Lohnbuchhaltungadd-on
Strukturierung & Holdingadd-on
Nur für Vertriebler

Transparente Pauschalpreise.

Ausschließlich für unsere Vertriebspartner:innen bieten wir feste monatliche Pakete an — statt Stundensatz nach StBVV. Für alle anderen Mandate erstellen wir ein individuelles Angebot.

Option A

Erstgespräch

€0 · 30 Minuten

Wir lernen uns kennen, klären Deine Ausgangslage und sagen Dir, ob und wie wir helfen können — unverbindlich und ohne Folgekosten. Eine auf Deinen Einzelfall bezogene Beratung erfolgt im anschließenden Mandat.

Option B · empfohlen

Full-Service-Betreuung

ab €249 zzgl. USt / Monat

Verschiedene Pakete, individuell zugeschnitten im Erstgespräch. Den auf Dich zugeschnittenen Preis nennen wir Dir vorab schriftlich. Laufzeit und Kündigungsfristen ergeben sich aus dem Mandatsvertrag, den wir Dir vor Beginn der Zusammenarbeit vorlegen. Gilt ausschließlich für unser Vertriebler-Programm.

Klingt vertraut?

Wir lösen genau diese Punkte mit Dir — in einem 30-minütigen Erstgespräch.

Jetzt Mandant werden →Erstgespräch anfragen

Allgemeine Information, keine individuelle Steuer- oder Rechtsberatung. Die dargestellten Inhalte ersetzen keine auf den Einzelfall bezogene Beratung. Angaben ohne Gewähr, Stand Juli 2026.